Cách farming lãi cao trên pancakeswap

Bên cạnh việc trade coin, đào coin, Farm coin cũng được đánh giá là một trong những hình thức chơi coin đầy tiềm năng, có thể giúp anh em kiếm được những khoản lợi nhuận đáng kể ngay cả với số vốn thấp. Một trong những nền tảng thường xuyên được nhắc tới với hình thức chơi này là Pancakeswap. Vậy lý do gì khiến anh em nên lựa chọn Farm coin, và nên thực hiện farm trên nền tảng này như thế nào? Cùng tham khảo bài viết sau để tìm hiểu về Farm coin và cách Farming lãi cao trên pancakeswap hiệu quả, đạt được lợi nhuận cao nhất nhé!

Farm coin là gì?

Về cơ bản, Farming cũng là một cách đào coin; tuy nhiên, thay vì phải đầu tư nhiều thiết bị máy móc, kiến thức về công nghệ, anh em có thể lãi token bằng việc lock nó trong pool. Hay nói cách khác, farming là việc bạn đưa ra cho nền tảng một khoản vay, sau đó nhận về tiền vốn, tiền lãi, và một số khoản thưởng thêm. Đây là một trong những cách chơi đang ngày càng phổ biến hơn, bởi bạn có thể nhận được những token tiềm năng, chuẩn bị được niêm yết chỉ bằng việc ký gửi lên sàn một lượng token nhất định mà bạn có.

Việc lựa chọn một nền tảng uy tín để Farm là điều vô cùng quan trọng. Bởi những token lãi hoặc thưởng mà bạn nhận được thường có giá trị tăng trưởng cao hơn khi nó đến từ một hệ sinh thái được đánh giá tốt như Launchpool của Binance, hoặc Pancakeswap thuộc Binance Smart Chain.

Những thuật ngữ cần lưu ý khi Farm coin

Annual Percentage Yield – APY

Đây là lãi suất thu nhập theo năm. Bạn có thể nhìn thấy con số về APY trên những dự án trong pool đào. APY thể hiện lãi suất mà bạn có thể nhận được trong vòng một năm, tính cả tác động của lãi suất kép. Điều này có nghĩa là trong suốt quá trình bạn lock token trong pool của nền tảng, nếu token bạn lựa chọn có mức tăng trưởng và số dư của bạn tăng lên, bạn sẽ được tính thêm lãi kép. Với khoản tiền lớn hơn, tất nhiên, mức lãi bạn nhận được cho cũng sẽ nhiều hơn.

Annual Percentage Rate – APR

Khác với APY, APR là tỷ lệ phần trăm mà bạn có thể nhận được hàng năm dựa trên tiền vốn. Điểm khác biệt của APR so với APY là tính cố định của tỷ lệ phần trăm dựa trên tiền vốn ban đầu, không tính thêm lãi kép.

Total Lock Value – TVL

Đây là tổng tài sản đã bị khóa lại trên Smart Contract của DeFi. Con số này là đại diện cho lượng tài sản mà bạn đã lock trong pool để tham gia Farming. Anh em không nên nhầm lẫn con số này với số dư nợ, bởi thực chất, nó là tổng lượng cung cấp cơ bản được DeFi hoặc một ứng dụng cụ thể đảm bảo. Giá trị này thường được tính bởi USD, Bitcoin và Ethereum. TVL còn có thể là hiện thân cho độ lớn của Pool, độ cạnh tranh trong thị trường. Điều này có nghĩa là khi TVL càng lớn, thị trường càng có sức hấp dẫn và thu hút.

Impermanent Loss

Đây là tổn thất thanh khoản, một yếu tố mà anh em nên biết trong quá trình Farm coin, bởi nó thể hiện sự suy giảm về giá trị coin/token mà anh em lock vào pool. Lý do cho tổn thất này là bởi cặp coin mà anh em lựa chọn Farm có những biến động mạnh trên thị trường, dẫn đến bị thay đổi tỷ lệ khi những Farmer khác rút vốn ra khỏi Pool. Tất nhiên, lượng tiền này sẽ không quá đáng kể và có thể được bù lại với phí giao dịch mà anh em nhận được, nhưng anh em vẫn nên chú ý đến con số này để đảm bảo quản lý được tốt nhất lượng tiền cung cấp thanh khoản trong pool của mình.

Pancakeswap là gì?

Pancakeswap là một trong những AMM DEX đầu tiên của Binance Smart Chain, hay còn được biết đến là sàn phi tập trung theo cơ chế tạo lập thị trường tự động. AMM DEX này có thể đồng thuận với khách hàng trong việc trao đổi các token chuẩn của mạng Binance Smart Chain.

Sau khi ra mắt vào khoảng tháng 9 năm 2020, Pancakeswap đã thể hiện rất tốt hiệu quả hoạt động của mình và đứng trong top 3 những DEX sở hữu con số khổng lồ về khối lượng giao dịch. Mặc dù chỉ được coi là một AMM Fork từ Uniswap V2 trong thời kỳ đầu ra mắt, Pancakeswap hiện tại đã trở thành một AMM DEX, một cơ sở thanh khoản đối với cả hệ BSC. Vai trò của Pancakeswap đối với BSC cũng tương tự như Uniswap đối với Ethereum.

Về cơ bản, tại PancakeSwap, thay vì khớp giao dịch với sổ lệnh, những anh em cung cấp thanh khoản sẽ thực hiện chuyển tài sản vào pool, sau đó, những người có nhu cầu sẽ Swap tài sản trong pool này dựa trên những công thức và điều khoản đã dược định sẵn trong Smart Contract.  

Các trò chơi trên Pancakeswap

Pancakeswap

Đây là sản phẩm đầu tiên, đồng thời là sản phẩm “mũi nhọn” của nền tảng này. Tại đây, anh em có thể giao dịch thoải mái các token BEP20 với nhau. Pancakeswap có thể được coi là một nhánh AMM của Uniswap v2, với bản chất cách thức vận hành tương đối giống nhau. Tất nhiên, Pancakeswap có thêm một số chức năng mới nhằm đem đến cho người dùng nhiều trải nghiệm hơn.

Như đã chia sẻ, lượng TVL (total value lock) và lượng giao dịch vủa Pancakeswap hiện tại đang nhiều nhất trong số các DEX, và tất nhiên, doanh số của Pancake cũng là một con số cao chót vót.

Yield Farming

Đây là một trong những hệ thống ưu đãi được Pancakeswap đưa ra nhằm tăng thêm tính thanh khoản (providing liquidity) cho hệ thống. Công việc của bạn khi tham gia Farming là phát động TVL trên Pancakeswap, nhằm thúc đẩy khách hàng bổ sung thêm providing liquidity.

Cụ thể hơn, anh em sẽ nhận được LP token (Liquidity provider token) sau khi phân phối tính thanh khoản trên Pancakeswap. LP token lúc này sẽ được chuyển vào Pool ở trong Farm. Những LP token này có thể được nhân giống trong một thời gian nhất định, và chủ sở hữu sẽ thu hoạch những hạt giống mới đó để kiếm được lợi nhuận.

Syrup Pools

Đây là nơi mà anh em có thể nhận được những token mới, miễn phí và đơn giản nhất. Sản phẩm Staking này phân thành 2 dạng là Stake Cake để thu Cake, hoặc stake Cake để thu về những token khác.

IFO

Cũng giống như ICO hay IDO, IFO là hình thức huy động vốn bằng cách phát hành những đồng coin lần đầu tiên. Tuy nhiên, tài sản được dùng để gây quỹ với IFO là LP token. Thông thường, để có thể stake và tham gia vào IDO, anh em sẽ cần sở hữu những token gốc như DAO hoặc POLS. Tuy nhiên, với Pancakeswap, anh em có thể tham gia IFO chỉ bằng việc phân phối 1 token với tính thanh khoản đủ lớn.

Team Battle

Đây là một trò chơi tổ đội được tổ chức bởi Pancakeswap, với tổng giải thưởng là 200.000 Cake, được chia đều cho các đội. Khi tham gia trò chơi, các đội sẽ thực hiện đối kháng nhau để đứng trong top 3 đội có bản quyền khối lượng giao dịch cao nhất.

Lottery

Trò chơi này tương tự với việc bạn mua xổ số để thử nghiệm tính may rủi của bản thân. Tuy nhiên, thay vì dùng tiền để mua xổ số thì bạn dùng một lượng Cake để mua một vé có chứa 4 chữ số. Nếu thắng giải, bạn sẽ nhận được một phần thưởng trong reward pool.

Prediction

Đây là một trong những trò chơi lôi cuốn nhất tại pancakeswap, nơi anh em có thể phỏng đoán giá BNB sẽ tăng hay giảm trong một thời điểm nhất định nào đó. Nếu dự đoán của bạn khớp, bạn sẽ nhận được một lượng phần thưởng tương xứng.

Làm thế nào để Farm coin lợi nhuận cao trên Pancakeswap

Trước tiên, để thực hiện Farm trên Pancakeswap, anh em cần tạo ví và kết nối ví để có thể chuyển tiền vào Pool, đồng thời nắm được những thao tác cần thiết trong quá trình Farming.

Kết nối ví với nền tảng Pancakeswap

Tại pancakeswap, anh em có thể kết nối nhiều loại ví lưu trữ khác nhau như Metamask hay TrustWallet. Đối với TrusWallet, bạn chỉ cần truy cập vào các cửa hàng ứng dụng trên điện thoại, tải app của ví về máy. Sau đó, khi nhận được URL trên pancakeswap, anh em nhấn chọn, tiếp theo nhấn “connect” trong mục Smart Chain và chọn Trust Wallet để kết nối. Đối với Metamask, anh em tạo ví và thiết lập cài đặt tài khoản Metamask của mình, sau đó nhấn vào mục Networks tại trang chủ và chọn “Add Network”, sau đó anh em nhập những thông tin được yêu cầu, trong đó có Network Name, URL, ChainID, Symbol, Block Explorer URL. Cuối cùng, anh em bấm “Save” để hoàn tất kết nối. Ngoài ra, bạn cũng có thể vào Pancakewallet, tìm phần “Connect Wallet” và lựa chọn ví mà mình mong muốn để kết nối một cách dễ dàng hơn.

Hướng dẫn cách farming trên Pancakeswap

Để tham gia vào Farming, anh em đăng nhập vào tài khoản của mình trong Pancakeswap và chọn “Farm” trong phần Menu. (Tại đây anh em có thể chọn ngôn ngữ Tiếng Việt ở góc dưới bên phải thanh Menu để tiện lợi hơn cho quá trình thao tác).

Để tạo Pool, bạn nhấn “Add liquidity”, tiếp theo ấn “Trade” và “Exchange” trên thanh Menu, sau đó nhấn “Pool” để bắt đầu tạo. Tại đây, anh em sẽ lựa chọn 2 token mà mình mong muốn rồi bấm Add. Ví dụ, nếu anh em muốn chọn Cake và BNB, anh em chọn CAKE-BNB FLIP rồi ấn Add

Sau khi đã tạo Pool xong, anh em trở lại giao diện Pool đào và stake những Pool mà anh em vừa tạo vào đây. Để kiểm tra lượng Cake mà anh em được thưởng thông qua hoạt động Farming, anh em có thể tìm kiếm mục “Harvest” để check.

Cách farming trên Pancakeswap với lãi cao nhất

Như đã chia sẻ phía trên, bản chất của Farming là việc anh em cung cấp thanh khoản, và dựa vào các con số, tỷ lệ để lựa chọn token mà mình muốn nhận lãi. Vì vậy, để có được lãi suất cao trong quá trình này, anh em có thể chú ý đến những điều sau:

Lựa chọn những token tiềm năng

Anh em có thể nắm bắt được yếu tố tiềm năng của token bằng cách nhìn vào APY hoặc APR. Tuy nhiên, anh em cũng cần tỉnh táo trong việc so sánh các số liệu tỷ lệ lãi suất. Như đã phân tích, APY là tỷ lệ lãi có tính kèm lãi suất kép, còn APR là tỷ lệ lãi cố định trên khoản vốn ban đầu.

Ví dụ, cùng là con số 20% nhưng APR là phần lãi mà anh em chắc chắn có thể nhận được sau 1 năm, dù anh em có rút lãi ra để farm tiếp hay không. Tuy nhiên, đối với APY, con số này sẽ có khả năng đạt được cao hơn khi anh em rút lãi ra để lock tiếp vào pool nhằm tăng số dư tài khoản.

Như vậy, APR là con số thực mà anh em có thể tính toán được, trong khi đó APY luôn có sức hấp dẫn hơn với con số khá lớn, nhưng con số của APY chỉ có khả năng đạt được khi anh em thực hiện lãi kép. Bởi vậy, khi tìm kiếm những token tiềm năng, anh em không nên chỉ nhìn vào con số để lựa chọn, mà còn cần tính toán để tìm ra cách chơi phù hợp với bản thân. Nếu anh em có thể thường xuyên rút lãi để thực hiện lãi kép, anh em có thể chọn những token có số APY cao; còn nếu anh em không có quá nhiều thời gian và kinh nghiệm để thực hiện lãi kép, anh em có thể chọn token dựa trên số APR ngon nhất trong pool.  

Lựa chọn những đồng coin ít rủi ro

Bên cạnh việc cân nhắc tỷ lệ phần trăm tiền lãi, anh em cũng nên lưu tâm đến việc lựa chọn những đồng coin có tính rủi ro thấp. Trên thực tế, có rất nhiều cách lựa chọn coin/token để farm. Anh em có thể lựa chọn 1 cặp coin với 1 đồng token và 1 đồng stable coin. Như vậy, khi token có những biến động mạnh về giá, anh em vẫn có khoản lãi từ stablecoin, do stablecoin không bị ảnh hưởng quá nhiều bởi biến động thị trường. Tuy nhiên, phần lãi anh em nhận được đối với cặp coin này vẫn chưa được tối ưu.

Để có được mức lãi cao nhất, anh em nên lựa chọn những đồng coin có khả năng biến động, tăng giảm ngược chiều, hoặc có biến động nhẹ thay vì chọn cặp coin có 1 đồng biến động mạnh. Lý do là vì khi lựa chọn những coin có độ tăng giảm mạnh, tổng lượng thanh khoản trong pool rất dễ bị giảm do những farmer khác rút ra khỏi Pool. Và tất nhiên, khi điều này xảy ra, anh em sẽ dễ gặp rủi ro với impermanent loss. Bởi vậy, lựa chọn những cặp coin có độ tăng giảm ngược nhau sẽ giúp anh em có một lựa chọn bền vững hơn, giảm được lượng impermanent loss ngay cả khi cặp coin có những biến động mạnh.

Impermanent loss cũng có thể là một yếu tố đáng để lưu tâm, có khả năng hỗ trợ anh em trong quá trình lựa chọn cặp coin. Bằng cách lựa chọn những Pool có thanh khoản lợi nhuận lớn hơn Impermanent Loss, anh em cũng có thể yên tâm hơn về khối lượng giao dịch và lợi nhuận đủ để bù lại những khoản lỗ trong quá trình Farm.

Với những chia sẻ trên, hy vọng anh em đã có thêm những tìm hiểu cần thiết về cách Farming lãi cao trên Pancakeswap, đồng thời nắm được những lưu ý quan trọng trong quá trình Farming. Bởi hình thức đầu tư này có một số điểm tương đồng với việc đào coin, nên bên cạnh những chiến lược, sự nhanh nhạy với thị trường, anh em cũng cần có một sự kiên trì nhất định để thu về được lợi nhuận lớn nhất. Chúc anh em thành công!